Bedrijf checken in Utrecht

In de bouw komen veel snelle op- en afschrijvingen voor: nieuwe BV's zonder historie, katvangers en aannemers die failliet gaan met aanbetaling van klanten. Controleer altijd de KvK-leeftijd, insolventiehistorie van bestuurders en of het bedrijf is aangesloten bij een branchevereniging (Bouwend Nederland, VLOK-NL).

De horeca kent een structureel hoog faillissementspercentage: dunne marges, personeelskosten en seizoensinvloeden. Bij overname van een café of restaurant is doorlichten essentieel om te voorkomen dat je een schuld overneemt of huur betaalt aan een failliete BV.

Bij transport en logistiek is de NIWO-vergunning (Nationale en Internationale Wegvervoer Organisatie) verplicht voor commercieel goederenvervoer >500 kg. Zonder vergunning geen rechtsgeldige transportopdracht — en malafide onderaannemers ontbreken die vaak.

In de ICT lopen zzp-detachering, software-development en managed hosting door elkaar. Malafide 'consultancies' verdwijnen soms na één maand, met vooruitbetaalde licenties bij de klant. Check altijd bestuurdersgeschiedenis en of het bedrijf verwerkersovereenkomst-plichtig is (AVG).

Malafide webshops zijn de #1 categorie oplichting die particulieren melden bij Fraudehelpdesk. Signalen: nieuwe BV, nep-Trustpilot, iDEAL-only met tussenpartij, ontbrekende algemene voorwaarden. Ook B2B: webshops die dropshippen zonder voorraadgarantie.

Installatiebedrijven (elektra, cv, warmtepomp, zonnepanelen) werken vaak met flinke aanbetalingen voor materiaal. Sinds de zonnepanelen-boom zijn er tientallen faillissementen met klanten die hun aanbetaling én garantie verloren. Controleer altijd erkenningen (Sterkin, KIWA InstallQ) en of de garantie via een onafhankelijk fonds loopt.

Hoveniers en tuinaanleg-bedrijven werken seizoensgebonden met veel zzp-inhuur. Malafide bedrijven vragen 50% aanbetaling in maart en zijn in juli onbereikbaar. Bij grotere tuinprojecten (>€ 10.000) is aansluiting bij branche-organisatie VHG en werken met een gescheiden bouwrekening standaard.

In de schoonmaak concurreren malafide bureaus op prijs door zwart personeel of onderbetaling onder cao. Als opdrachtgever ben je hoofdelijk aansprakelijk voor niet-afgedragen loonbelasting (Wet Ketenaansprakelijkheid). Werk alleen met OSB-gecertificeerde bedrijven en vraag een G-rekening.

Autobedrijven en occasion-handelaren zijn een klassieke risicocategorie: kilometerstand-fraude, verzwegen schadeverleden, en BOVAG-logo's die niet kloppen. Voor B2B-inkoop: controleer of het bedrijf RDW-erkend is en of de garantie via een verzekeraar loopt, niet via de dealer zelf.